Erste Garantált Alap 5
Az ERSTE Garantált Alap 5. jegyzési időszaka 2006. december 15-én lezárult.
Az Alap futamideje 2009. december 18-ig tart. A befektetési jegyeket a futamidő alatt - tőzsdei bevezetésüket követően - már csak a Budapesti Értéktőzsdén lehet megvásárolni. Ugyanakkor a hasonló Erste Garantált Alapok kínálatát időről-időre bővítjük. Aktuális ajánlatainkat megtalálja honlapunkon, vagy érdeklődhet az ERSTE BANK HUNGARY fiókhálózatában.
Az Erste Garantált Zártvégű Származtatott Befektetési Alap 5. lehetőséget teremt arra, hogy Ön egy három éves befektetéssel részesedjen 15 kiválasztott nagyvállalat részvényárfolyamának növekedéséből. Ezzel a szokásos piaci hozamokat jelentősen meghaladó hozamot érhet el (3 év alatt összesen akár 75%-ot, éves szinten akár 20,5%-ot1) anélkül, hogy felvállalná a részvénypiacokra jellemző befektetési kockázatokat!
Kockázatmentes befektetés – tőkegarancia 15% garantált hozammal
A magas hozam lehetősége általában magas kockázatvállalással jár. Az Erste Garantált Alap 5. esetében ez nem így van. Úgy részesedhet a részvényekkel elérhető magas hozam lehetőségéből, hogy közben nem vállal kockázatot. Ha ugyanis a kiválasztott részvények a futamidő alatt rosszul teljesítenek, Ön akkor is visszakapja a befektetett tőkéjét és azon felül 15% garantált hozamot, amennyiben befektetését a 3 éves futamidő végéig megtartja. Ez a 15%-os minimum hozam kamatos kamatszámítással 4,77%-os évesített hozamot jelent2.
Hogyan számítjuk ki a lejáratkori hozamot?
A befektetés lejáratkori hozamát egy 15 vállalatot tartalmazó részvénykosár (továbbiakban: Részvénykosár) értékének alakulása határozza meg. Azt, hogy Ön a futamidő leteltével mekkora hozamra válik jogosulttá, ha befektetését az Alap lejáratáig nem adja el, a futamidő végén határozzuk meg. Hogy miként? Íme néhány lépés, amiből megtudhatja, hogy a futamidő végén hogyan számítódik befektetésének hozama.
Az alap indulásakor (2006. december 18.) a részvénykosár értékét 100 %-nak tekintve negyedévente megfigyeljük a részvénykosár átlagos teljesítményét a kiindulási értékhez viszonyítva (megfigyelési dátumokat lásd lejjebb). A 3 év elteltével vesszük az így kapott 12 érték számtani átlagát. A kapott számból kivonjuk az induló értéket, majd megszorozzuk a részesedéssel, azaz 70 %-kal.
- Ha az így kapott 3 éves hozam kisebb, mint 15 %, Ön akkor is megkapja a névérték 115 %-át. (A névérték, plusz 15 % garantált hozamot, amennyiben a lejáratig a befektetési jegyét nem adja el.)
- Ha az így elért hozam nagyobb, mint 15%, de kisebb, mint 75%, akkor Ön pontosan ezt a hozamot és a névértéket kapja meg.Ha az így elért hozam eléri a 75%-ot, Ön a lehetséges maximumot, a névérték 175 %-át kapja meg.
Az alap összetétele
| Pénzügyi szektor | |
| OTP Bank | Magyarország |
| Banco Santander Central Hispano | Spanyolország |
| UniCredito Italiano | Olaszország |
| Bank of America | Egyesült Államok |
| Mitsubishi UFJ Financial Group | Japán |
| Gyógyszeripari szektor | |
| Richter Gedeon | Magyarország |
| Sanofi-Aventis | Franciaország |
| Procter & Gamble | Egyesült Államok |
| Johnson & Johnson | Egyesült Államok |
| Takeda Pharmaceutical | Japán |
| Olajipari szektor | |
| MOL | Magyarország |
| Chevron | Egyesült Államok |
| Exxon Mobil | Egyesült Államok |
| OMV | Ausztria |
| Nippon Oil | Japán |
Megfigyelési dátumok
| Dátum | Megfigyelési érték* | |
| 2006.12.18 | 100% | |
| 2007.03.12 | 90,49% | |
| 2007.06.12 | 97,93% | |
| 2007.09.12 | 99,21% | |
| 2007.12.12 | 101,86% | |
| 2008.03.12 | 88,47% | |
| 2008.06.12 | 83,15% | |
| 2008.09.12 | 71,38% | |
| 2008.12.12 | 54,45% | |
| 2009.03.12 | 44,54% | |
| 2009.06.12 | 67,09% | |
| 2009.09.14 | 73,40% | |
| 2009.12.14 | ||
Az alap tájékoztatói
Kibocsátási tájékozató
Nyilvános ajánlattétel
Kezelési szabályzat
Éves jelentés
Féléves jelentés
Legfontosabb tudnivalók
| Jegyzési időszak |
| 2006.11.06 - 2006.12.15. |
| Futamidő |
| Hivatalos nyilvántartásba vétel től számítva 2009.12.18-ig |
| Alapcímlet |
| 10.000 Ft |
| Jegyzési idő alatti kamat |
| 6,5%4 |
| Lejáratkori kifizetések |
| Kifizetés a lejárat után 7 napon belül Minimális kifizetés a lejáratkor: a névérték 115%-a Maximális kifizetés a lejáratkor: a névérték 175%-a |
| Részesedés a részvénykosár teljesítményéből |
| 70% |
| Lejárat előtti tőzsdei eladás5 esetén a díj |
| A befektetési szolgáltató által felszámított díj |
| Hozzájutás a lejárat előtt tőzsdei forgalomban eladott befektetési jegyek ellenértékéhez |
| A teljesülést követő 3. munkanapon |
Részletekért forduljon
személyes banki tanácsadójához, vagy hívja a Befektetési Vonalat!
Az Erste Garantált Alap
5. minimális hozamáról, a lejáratkori hozamról, futamidőről valamint az egyéb
részletekről kérjük tájékozódjon a Tájékoztatóból, Kezelési Szabályzatból és
a jegyzéssel kapcsolatos hirdetményeinkből!
1A
futamidőre (3 év) számított összesített hozamok évesítése alapján. A minimális
hozam, valamint az egyéb részletek megtalálhatók a Tájékoztatóban és a
jegyzéssel kapcsolatos egyéb hirdetményeinkben.
2A
hozam és tőkegarancia – a futamidőre összevontan – a befektetési jegyek
lejártaig történő megtartása esetén érvényes.
3A
jegyzési időszak az Alapkezelő döntése alapján korábban is lezárható!
4A
jegyzési ár megegyezik a diszkont árfolyammal, melynek meghatározását a vonatkozó
jegyzéssel kapcsolatos hirdetmény
tartalmazza.
5Az
alap zártvégû, lejárat előtt a befektetési jegyek nem válthatók vissza. Az
Alapkezelő az alap indulásától számított 30 napon belül kezdeményezi a
befektetési jegyek bevezetését a Budapesti Értéktőzsdére, ahol tőzsdei
bevezetés után a befektetési jegyek a tőzsdénkereskedhetőek.
Szolgáltatásainkat elérheti
Központi Ügyfélszolgálatunkon
Az Erste Bank fiókhálózatában
Ügynökségeinknél
Ezen hirdetés nem minősül befektetési ajánlatnak, ajánlattételi felhívásnak és befektetési tanácsadásnak. A Tájékoztatók, a Kezelési Szabályzatok és a jegyzéssel kapcsolatos egyéb Hirdetmények az ERSTE BEFEKTETÉSI ZRT.-nél és az ERSTE BANK HUNGARY ZRT. fiókhálózatában rendelkezésre állnak. A garanciát nem 3. személy vállalta, hanem a befektetési politika támasztja alá, összhangban a Tájékoztató „kockázati tényezők” elnevezésű pontjában foglaltakkal.